El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que a partir del 13 de octubre de 2025 comenzará el pago de las obligaciones garantizadas a los clientes de CIBanco, S.A., tras la revocación de su licencia para operar como institución de banca múltiple.
Lo anterior se desprende de los señalamientos hechos en junio pasado, por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, quien afirmó que la entidad financiera, presuntamente participaba en una red de lavado de dinero vinculado al narcotráfico de fentanilo.
Todo lo que debes saber de la revocación de licencia y liquidación de CIBanco
La medida deriva de una resolución emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), autoridad encargada de supervisar y regular a las entidades integrantes del sistema financiero en México, que ordenó la liquidación del banco.
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"A raíz de un acuerdo tomado por su asamblea general de accionistas, CIBanco decidió solicitar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la revocación voluntaria de su autorización para organizarse y operar como Institución de Banca Múltiple"; señaló el IPAB.
Ante esta situación, el IPAB —encargado de proteger los depósitos del público— aseguró que los ahorros de los clientes estarán protegidos hasta por 400 mil UDIs, lo que equivale aproximadamente a $3 millones 424 mil 262.40 pesos al momento del inicio del proceso.
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Esto significa que cada persona ahorradora recibirá el monto total de su dinero depositado, siempre y cuando no supere ese límite de protección. En caso de que los depósitos sean mayores, el excedente quedará sujeto al proceso de liquidación correspondiente.
¿Qué pasará con los tarjetahabientes de CIBanco?
La firma Vector Casa de Bolsa, una de las tres entidades financieras mexicanas junto con CI Banco e Intercam, acordó con la Casa de Bolsa Finamex el traspaso de cuentas de inversión y la venta de su operadora de fondos.
De acuerdo con un comunicado enviado este miércoles a la Bolsa Mexicana de Valores (MV), Finamex informó al público inversionista que ha "formalizado ciertos acuerdos mediante los cuales Vector Casa de Bolsa transmitirá en favor de Finamex las cuentas de clientes que cumplan con los criterios de elegibilidad establecidos en dichos acuerdos".
El IPAB dijo que efectuará el pago de las obligaciones garantizadas a los titulares en un plazo no mayor a 90 días naturales, contados a partir de la fecha en que el banco haya entrado en estado de liquidación, sin que sea necesaria la presentación de una solicitud de pago.
¿Por qué dejará de existir CIBanco?
En julio de este año, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores impuso una multa de 185 millones de pesos a CIBanco, Intercam Banco y a Vector Casa de Bolsa, los dos bancos y la casa de bolsa investigados por el Tesoro de Estados Unidos, por prevención de lavado de dinero.
CIBanco fue multada con cerca de 67 millones de pesos por actuar en contra de la normativa de prevención de lavado de dinero y también por no mantener registros y procesar cantidades excesivas de dólares estadounidenses en efectivo.