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En entrevista para MVS Noticias con Luis Cárdenas, Salvador Mejía, especialista en prevención de lavado de dinero y socio de Asimetrics, habló sobre la intervención de la CNBV en CIBanco e Intercam, tras la acusación de Estados Unidos por presunto lavado de dinero para cárteles.
El reciente anuncio de la intervención gerencial a tres instituciones financieras mexicanas ha generado una ola de incertidumbre en el sistema bancario nacional. El especialista Salvador Mejía explicó las implicaciones técnicas y reputacionales del proceso iniciado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en contra de CIBanco, Intercam y una casa de bolsa vinculada.
Según Mejía, el problema de fondo no es solo operativo, sino de confianza. A pesar de que las autoridades mexicanas han reiterado que no existen pruebas de irregularidades, la intervención apunta a una pérdida de credibilidad que ya se traduce en movimientos financieros delicados, como el retiro masivo de recursos por parte de los clientes.
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En palabras del analista, una intervención gerencial ocurre cuando la autoridad financiera pierde la confianza en la administración de una institución. No se trata de una visita rutinaria de supervisión, sino de una acción para tomar el control temporal de funciones clave, con el fin de garantizar la operación del banco o casa de bolsa. Esto puede incluir el relevo del equipo directivo o la toma de decisiones internas críticas, todo sin cerrar las puertas al público.
"La pérdida de confianza hacia estos dos bancos y esta casa de bolsa, es real, es concreta, no nos la estamos inventando", señaló Mejía.
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"He estado en comunicación con muchas personas en Estados Unidos, muchos colegas, y la opinión es la misma: 'Vamos a cumplir uno con la ley y vamos a evitar tener relaciones con estos bancos'. Y dos, 'es nuestro derecho, es nuestro privilegio el poder decir si queremos ir más lejos y no tener relaciones con personas o empresas que han tenido que ver con estas instituciones financieras'", agregó.
Además, afirmó que "es un golpazo a la credibilidad, a la reputación... Esas instituciones financieras han recibido un golpe por debajo de la línea de flotación, me atrevería a decirlo, en su credibilidad, y el gobierno no lo está entendiendo".
Crisis reputacional en bancos mexicanos tras intervención de autoridades
A lo largo del programa, Mejía subrayó que el discurso oficial contrasta con la realidad del sector. Aunque el gobierno insiste en que no hay problema alguno y que las empresas involucradas están legalmente constituidas, esto no implica que estén exentas de actividades ilícitas. Las empresas fantasma, por ejemplo, también pueden cumplir con formalidades legales y, sin embargo, ser utilizadas para el lavado de dinero.
El impacto reputacional, advirtió Mejía, podría intensificarse si continúan las salidas de capital y se mantienen las suspicacias desde el extranjero. Afirmó que varios actores en Estados Unidos ya están tomando distancia de estas instituciones mexicanas por precaución legal y de imagen.
Finalmente, destacó la gravedad de que los bancos no estén gestionando adecuadamente la narrativa pública en medio de la crisis. La mala comunicación y el silencio prolongado por parte de las autoridades han contribuido a una percepción negativa que pone en riesgo no solo a las instituciones involucradas, sino a la estabilidad del sistema financiero mexicano en general.