La Guía de la UIF fue emitida por la Secretaría de Hacienda este lunes 25 de mayo para fortalecer la detección de delitos financieros. El documento, coordinado con la Asociación de Bancos de México, busca mitigar los riesgos asociados a la vinculación entre el sistema bancario formal y actividades delictivas externas.
¿Qué es la Guía de la UIF para el monitoreo de casos relacionados a extorsión?
El documento técnico tiene como objetivo principal que las instituciones financieras identifiquen patrones transaccionales sospechosos vinculados a actividades criminales. Se busca robustecer la integridad del sistema nacional ante la Operación con Recursos de Procedencia Ilícita (ORPI), permitiendo que los Oficiales de Cumplimiento tengan herramientas prácticas para reportar conductas atípicas en las cuentas de sus usuarios. Esta herramienta es fruto de una colaboración con la Asociación de Bancos de México (ABM) para consolidar mecanismos de prevención más sólidos.
La implementación no será inmediata, pues se otorgó un plazo de 60 días naturales para que los bancos presenten el manual ante sus Comités de Comunicación y Control. Una vez aprobado, las entidades dispondrán de otros 60 días adicionales para integrar estas medidas en sus procesos de análisis y reporte de operaciones, asegurando que la vigilancia sea efectiva en todo el territorio nacional conforme a sus modelos de riesgo.
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¿Cómo operan las redes de extorsión desde los centros penitenciarios?
Los análisis estratégicos realizados por la autoridad permitieron detectar esquemas de delincuencia que operan directamente desde el interior de Centros Penitenciarios. En estos casos, se observó que la Guía de la UIF es necesaria porque los criminales utilizan transferencias electrónicas con conceptos recurrentes para movilizar el dinero obtenido mediante amenazas a la ciudadanía, logrando dispersar los fondos rápidamente a través de diversas cuentas.
Un hallazgo relevante indica que las aplicaciones móviles son el canal preferido para estos movimientos, concentrando el 70 por ciento de las operaciones en los casos analizados por la autoridad. Gracias a la Guía de la UIF, los bancos ahora cuentan con indicadores de alerta específicos que les permitirán enfocar sus recursos de supervisión en transacciones de movilización acelerada, impidiendo que el dinero ilícito se incorpore a la economía formal mediante la ocultación de su origen.
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Compromiso internacional y fortalecimiento del sistema financiero mexicano
Esta acción gubernamental busca alinearse con los estándares internacionales dictados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Con la adopción de este protocolo expuesto en la Guía de la UIF, México busca reducir el impacto de los delitos predicados que alimentan la delincuencia organizada en el país.