Audio relacionado
En entrevista con Manuel López San Martin, para MVS Noticias, Eduardo Torreblanca, experto en negocios mencionó todo sobre revocan licencia y liquidan a CiBanco; pagarán a ahorradores.
La reciente revocación de la licencia a Cibanco, una de las instituciones financieras más relevantes de México, ha encendido las alarmas sobre la regulación bancaria en el país.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a Cibanco, Intercambio y a la casa de bolsa Vector por su supuesta participación en el lavado de dinero vinculado a cárteles de drogas, lo que marca un fuerte golpe al sistema financiero mexicano.
Te podría interesar
Torreblanca subrayó que “esta decisión era prácticamente cantada y se veía venir”. La medida, que comenzará a afectar a miles de ahorradores, marca un antes y un después en la regulación de bancos mexicanos.
Se espera que el pago a ahorradores inicie el próximo lunes, ofreciendo una cobertura de hasta tres millones cuatrocientos mil pesos para quienes tenían ahorros en la institución.
Te podría interesar
Además, Lalo destacó que “Cibanco nació como casa de cambio en 1983, pero en 2008 se transformó en banco y tuvo un crecimiento considerable, alcanzando más de 205 sucursales”.
Sin embargo, la sombra del lavado de dinero se cierne sobre su historia reciente, ya que se les acusó de mover recursos ligados a empresas chinas con vínculos al tráfico de fentanilo.
Impacto en la Regulación Bancaria
La situación también resalta la falta de experiencia en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores durante el sexenio anterior. “Durante esa etapa se concedieron licencias sin la rigurosidad necesaria, permitiendo que muchas instituciones operaran sin la debida autorización”, comentó Lalo.
Este desastre regulatorio está llevando a las autoridades a tomar medidas más drásticas y formales para garantizar la seguridad financiera del país. Muchos se preguntan si otras instituciones como Intercam y la casa de bolsa Vector enfrentarán el mismo destino que Cibanco. “Lo que viene es el pago a los ahorradores. Esperemos que se haga de acuerdo a la ley”, agregó.
Historia del Lavado de Dinero
Lalo también compartió un dato curioso sobre el origen del término "lavado de dinero", que se remonta a la década de 1920. “Nació durante la ley seca, cuando se utilizaban lavanderías para legitimar las ganancias ilícitas de la venta de alcohol”, explicó.
Este episodio pone de relieve la necesidad de revisar y fortalecer la regulación en el sistema financiero de México y resalta la importancia de evitar que el dinero mal habido encuentre refugio en instituciones que deben ser un pilar de la economía.