A diario podemos estar expuestos a una mala práctica bancaria como lo es "la mula", por eso es muy importante que estemos atentos a cualquier fraude o situación que pueda ponernos en riesgo.
Por lo anterior queremos hablarte sobre la llamada "cuenta puente", que de acuerdo con la Condusef, se le dicen así a las personas que conscientemente o en algunas ocasiones sin saberlo ayudan a ciertas organizaciones delictivas a "blanquear" o "lavar" dinero.
¿Cómo funciona la mula o cuenta puente?
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros esto se da cuando se facilita cuentas bancarias a los delincuentes, para transferir fondos fraudulentos con la finalidad de que se ligitimen.
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¿Y qué pasa si te cachan? Bueno pues, si el Sistema Financiero Mexicano llega a detectar estos movimientos irregulares hechos con recursos de procedencia ilícita. Podrías incurrir en un delito que se castiga con penas muy severas.
¿Qué hacer o a quién recurrir si me ofrecen lavar dinero?
Si llegas a estar en una situación como estas, el SAT a través de la AGE (Administración General de Evaluación) ofrece diferentes medios en los que cualquier persona, contribuyente o en su caso servidor público puede quejarse o denunciar cualquier acto ilícito.
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Formas de presentar tu queja
- Por teléfono 55-88-52-22-22.
- En el correo denuncias@sat.gob.mx
- A través de la app móvil en el sitio de "Quejas y Denuncias"
- SAT Móvil – Aplicación para celular, apartado Quejas y Denuncias.
- En su sitio web
- Y en los teléfonos de color rojo que se encuentras en las oficinas del SAT
Así que ya lo sabes ¡Ten mucho cuidado con Mula o cuenta puente! Y cualquier cosa quéjate o denúncialo, evita ir a la cárcel.