Los depósitos bancarios se han vuelto un sistema muy útil para poder mover dinero entre usuarios, así evitando el robó de dichos montos económicos; sin embargo, esto llevó a que muchas personas comenzarán a mover enormes cantidades de dinero que tenían relación con actos ilícitos o evasión de impuestos por lo que el SAT comenzó a monitorear los movimientos bancarios.
Si bien, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) usa una inteligencia artificial para poder detectar todos los movimientos interbancarios que se realizan en México. Es importante señalar que con ciertas cantidades depositadas en efectivo pueden provocar sospechas para las autoridades; y pueden ser un problema para los cuentahabientes que reciben estos montos.
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El SAT tiene un monto máximo que se puede recibir por medio de un depósito sin que sea un problema, al superar dicha cantidad, los bancos deben notificar a las autoridades y el cuentahabiente puede ser llamado a las oficinas para poder aclarar el origen de este dinero y no tener problemas mayores.
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¿Cuánto es el monto máximo que puedo recibir en un depósito en efectivo?
Según la regla 3.5.13 de la Miscelánea Fiscal del 2021, el SAT señaló que el monto máximo que se puede recibir en un depósito en efectivo son 15 mil pesos. Al superar dicha cantidad; el banco deberá notificar a las autoridades con el fin de poder evitar algún tipo de crimen. Si recibes una cantidad superior, debes de saber que hacer para poder evitar problemas con el SAT.
En la página del SAT se explica que se deben de realizar una declaración mensual de depósitos en efectivo, este trámite lo deberá hacer la institución bancaria, sin embargo, solo se hace si se reciben depósitos en efectivo superiores a los 15 mil pesos. Se debe hacer el día 10 de cada mes; de manera mensual.