Las pequeñas y medianas empresas (Pymes) exportadoras en México enfrentan una demanda anual de financiamiento estimada en 50 billones de dólares, una necesidad que actualmente no logra ser cubierta por el sistema financiero tradicional, advirtió la firma especializada Credlix. Pramit Joshi, vicepresidente de la compañía, señaló que las empresas requieren acceso a capital de trabajo con menores costos, mayor disponibilidad y procesos más ágiles para fortalecer su competitividad y aprovechar las oportunidades derivadas del nearshoring.
En entrevista, el directivo explicó que muchas Pymes mexicanas encuentran obstáculos para integrarse a las cadenas globales de suministro debido a la limitada oferta de financiamiento disponible en la banca tradicional. “Las empresas buscan mejores condiciones de financiamiento, pero en muchos casos solo encuentran los mismos productos bancarios de siempre, con procesos lentos y costos elevados”, indicó.
Joshi destacó que uno de los principales desafíos para las compañías exportadoras es mantener liquidez mientras esperan el pago de sus ventas al extranjero. Los plazos de crédito exigidos por compradores internacionales suelen oscilar entre 45 y 90 días, e incluso pueden extenderse hasta 120 días en el caso de grandes cadenas comerciales. Esta situación genera presión sobre el flujo de efectivo de las empresas, que requieren recursos para continuar operando, producir y crecer mientras reciben los pagos correspondientes.
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El especialista subrayó que el acceso oportuno a capital de trabajo será determinante para que las Pymes puedan aprovechar el crecimiento de la relocalización de empresas y los beneficios del T-MEC. Asimismo, explicó que muchas compañías enfrentan dificultades para acceder a financiamiento porque sus niveles de rentabilidad no siempre cumplen con los requisitos exigidos por las instituciones financieras, mientras que los grandes compradores rara vez facilitan mecanismos de factoraje que ayuden a mejorar el flujo de efectivo.
Actualmente, Credlix ofrece esquemas de financiamiento que van de 2 a 50 millones de dólares y ha respaldado a más de 100 empresas en México, con el objetivo de impulsar su crecimiento y fortalecer su participación en mercados internacionales.
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Con información de Reforma.